Рейтинг банков по автокредитам в 2020 году

Лучшие программы автокредитования новых автомобилей банков ТОП 100 по объемам кредитования в феврале 2020

В настоящее время на рынке представлены многочисленные программы кредитов на новые автомобили, которые можно оформить в банке и в автосалоне. Главный плюс автокредитования – это возможность получить все преимущества пользования автомобилем сразу, выплачивая его стоимость постепенно. Покупатель может выбрать не тот автомобиль, на который у него хватает денежных средств, а тот, который хочет.

В рейтинг вошли топ 20 лучших, на наш взгляд, предложений по автокредитованию новых автомобилей со страхованием жизни и здоровья заемщика и КАСКО от надежных банков России, входящих в ТОП-100 по объемам кредитования. При составлении отчета мы обратили внимание на такие важные параметры как: процентные ставки по кредитам, срок автокредитования, размеры ежемесячных платежей, требования к страхованию и рейтинг банка.

В настоящее время на рынке представлены многочисленные программы кредитов на новые автомобили, которые можно оформить в банке и в автосалоне. Главный плюс автокредитования – это возможность получить все преимущества пользования автомобилем сразу, выплачивая его стоимость постепенно. Покупатель может выбрать не тот автомобиль, на который у него хватает денежных средств, а тот, который хочет.

ТОП 20 банков с лучшими предложениями автокредита в 2020 году

И так, о подводных камнях и нюансах оформления кредитного договора мы уже поговорили, теперь можно начинать определяться с выбором банка. Мы рекомендуем отдать предпочтение крупным известным банкам, которые дорожат собственной репутацией, предлагая по-настоящему прозрачные кредитные продукты.

В данном рейтинге представлены ТОП 20 банков, выдающих автокредит. В таблице представлены условия автокредитования при стоимости машины в 1 000 000 рублей, первоначальном взносе 300 000 рублей и сроке кредитования в 3 года.

Банк Ставка Ежемесячный платеж Переплата Наименование Автокредита
Русфинанс Банк 3,00% от 20 356 32 804 Автокредит «Lifan Direct промо»
Фольксваген Банк 6,00% от 21 293 66 540 Автокредит «Audi Credit Comfort (A6)»
Совкомбанк 7,00% от 21 611 77 991 Кредит «автостиль-особый (Ravon Direct)»
БМВ Банк 7,77% от 21 858 86 878 Автокредит «Высшие ценности»
Мерседес-Бенц Банк 7,90% от 21 900 88 385 Автокредит «С остаточным платежом (а, b , cla, gla, c (седан, купе, кабриолет), glc)»
Кредит Европа Банк 7,90% от 21 900 88 385 Кредит «Автоэкспресс — Lifan драйв плюс»
РН Банк 8,50% от 22 093 95 360 Автокредит «Программа box+»
Банк «Санкт-Петербург» 8,88% от 22 103 95 715 Автокредит «Легкая покупка (у дилеров партнеров банка)»
Тойота Банк 9,80% от 22 517 110 599 Автокредит «Комфорт»
ВТБ 9,90% от 22 549 111 778 Автокредит «Свобода выбора (ин. автомобили)»
Тинькофф Банк 9,90% от 22 549 111 778 Автокредит «Подержанное авто»
Локо-Банк 10,40% от 22 714 117 690 Автокредит «под залог авто»
Банк зенит 10,40% от 22 714 117 690 Кредит «на новый автомобиль»
Юникредит Банк 10,50% от 22 747 118 875 Автокредит «Jaguar и Land Rover Restart»
Уралсиб 11,90% от 23 210 135 577 Автокредит «Автопартнер (финансовая защита с GAP)»
ОТП Банк 11,90% от 23 210 135 577 Автокредит «Зимний драйв»
РоссельхозБанк 12,75% от 23 262 137 429 Кредит «Новый автомобиль»
Газпромбанк 14,00% от 23 636 150 902 Автокредит «Новый автомобиль отечественного производства»
Сургутнефтегазбанк 18,00% от 25 296 210 640 Кредит «на приобретение автомобиля»
Банк «Восточный Экспресс» 19,00% от 25 647 223 297 Автокредит «Авто»

Вы должны знать, что многие банки разработали свои собственные льготные программы кредитования, базирующиеся на государственной программе субсидирования автокредитования в России, согласно которой потребители могут приобрести автомашину как отечественного, так и зарубежного производителя, собранную на территории РФ.

В крупных банках, как правило, вы можете не переживать относительно комиссий и скрытых платежей. Вдобавок, клиенты имеют право досрочно погасить автокредит без дополнительных штрафных санкций, что позволит вам сэкономить деньги в будущем.


В данном рейтинге представлены ТОП 20 банков, выдающих автокредит. В таблице представлены условия автокредитования при стоимости машины в 1 000 000 рублей, первоначальном взносе 300 000 рублей и сроке кредитования в 3 года.

9. ЮниКредит Банк

Чтобы купить поддержанный автомобиль с привлечением заемных средств не нужно ехать в офис и собирать множество справок. На сайте ЮниКредит Банка можно подать онлайн заявку на автокредит по паспорту и дождаться одобрения в течение пары минут. Для точного расчета можно воспользоваться кредитным калькулятором и внести стоимость машины, марку автомобиля, планируемый срок погашения. Сервис выведет доступные программы и точную процентную ставку.

Льготные программы кредитования помогут сократить расходы и взять кредит с пониженной ставкой. В специальных тарифах участвуют марки автомобилей Volvo, UAZ, GAZ, Lada, мотоциклы иностранного производства. На их приобретение банк выдает автокредит от 100 000 до 8 млн рублей с первоначальным взносом в размере 15% от стоимости.

Для контроля за кредитом, досрочного погашения и ознакомления с суммой остатка, клиентам предлагается установить мобильное приложение для Android и iOS или зарегистрироваться в личном кабинете на сайте. Клиенты ЮниКредит Банка положительно отзываются о работе сотрудников и рекомендуют взять выгодный автокредит именно здесь.

Для контроля за кредитом, досрочного погашения и ознакомления с суммой остатка, клиентам предлагается установить мобильное приложение для Android и iOS или зарегистрироваться в личном кабинете на сайте. Клиенты ЮниКредит Банка положительно отзываются о работе сотрудников и рекомендуют взять выгодный автокредит именно здесь.

Тинькофф

Зачем далеко ходить – Тинькофф. Крупнейший российский банк, который предлагает действительно выгодные условия автокредитования в виде 9,9% годовых. При этом можно оформить заем в размере 2 млн российских рублей, выплачивая кредитное тело и ставку по нему в течение пяти последующих лет.

Но главное преимущество услуги заключается в том, что для того, чтобы ей воспользоваться, не нужно поручительство и справки о доходах, которые, к слову, далеко не у всех официальные. Так, вместо того, чтобы хлопотать о получении НДФЛ по второй форме, достаточно просто зайти на официальный сайт банка, заполнить соответствующую электронную заявку и получить одобрение на предоставления кредита.

Дальше еще проще, ведь новоиспеченному клиенту останется только дождаться курьера, который предоставит ему договор и банковскую карту с заранее указанной суммой на счету. Управление и контроль займа также не представляет собой ничего сложного, ведь специально для этого было разработано мобильное приложение с подробными инструкциями.

Еще лояльнее в плане определения размера переплат по кредитному займу ВТБ. Так, на сегодняшний день в компании действует сразу несколько программ для покупки транспорта, притом что самой выгодной из них предусматривается ставка в размере 2% годовых.

Кроме того, здесь есть возможность получить услугу рефинансирования, моментально рассчитавшись с предыдущим банком и переплачивая по дальнейшей программе перекредитования не более 1% от тела кредита.

Единственный момент, на который обязательно стоит обращать внимание – это обязательное условие банка, предусматривающее полное страхование приобретенного транспортного средства КАСКО. Стоит это удовольствие недешево, но вместе с тем полное покрытие позволяет минимизировать всевозможные риски не только для банка, но и для кредитополучателя, являясь крайне полезной вынужденной мерой.

Среди прочих интересных предложений – возможность обмена авто по программе Trade-in с возможной выплатой компенсации в качестве первоначального взноса.


Еще лояльнее в плане определения размера переплат по кредитному займу ВТБ. Так, на сегодняшний день в компании действует сразу несколько программ для покупки транспорта, притом что самой выгодной из них предусматривается ставка в размере 2% годовых.

Как выгодно кредитоваться в автосалоне

При выборе автосалона люди ориентируются на то, где можно получить наиболее выгодный займ. Самый лучший, как известно, тот, который предоставляется беспроцентно. Но так ли легко его получить сегодня?

Взять беспроцентный автокредит на выгодных условиях можно, если банк сотрудничает с рядом автосалонов. Продавец предлагает покупателю скидку, полностью или частично компенсирующую затраты клиента на оплату процентов по банковскому займу.

Как правило, покупатель все же несет дополнительные расходы, к примеру оформление страхования КАСКО, которое необязательно при покупке авто за свои деньги, а также комиссии. Однако, если у вас нет сейчас достаточных средств для того, чтобы приобрести ТС, то кредитование станет отличным вариантом для получения нужной покупки здесь и сейчас, без долгого накопления.

Некоторые производители начали предлагать российским заемщикам специальные программы кредитования с остаточным платежом, а именно – Киа и Хёндэ. Здесь вам нужно будет внести первоначальный взнос от 10%, выплатить 45% от стоимости авто, а дальше решать – либо вы возвращаете машину обратно в салон, либо берете оставшуюся сумму в кредит, либо переносите остаток на покупку нового авто.


Некоторые производители начали предлагать российским заемщикам специальные программы кредитования с остаточным платежом, а именно – Киа и Хёндэ. Здесь вам нужно будет внести первоначальный взнос от 10%, выплатить 45% от стоимости авто, а дальше решать – либо вы возвращаете машину обратно в салон, либо берете оставшуюся сумму в кредит, либо переносите остаток на покупку нового авто.

ЭкспрессЪ

ЭкспрессЪ – это самый быстрый автокредит. Перечень документов и требования к заемщику такие же, как и в программе «Предложение на миллион». Ставки дифференцированы:

  • 16,23% в год, если договор заключается на срок от 1 до 3 лет.
  • 18,9% — для договоров на 4 и 5 лет.

Максимальная сумма кредита – 1 млн. рублей, минимальная – от 400 тыс. рублей. Минимальный размер первого взноса – от 20% стоимости автомобиля. Заявку банк рассматривает в течение 30 минут. Комплексное страхование может быть оплачено заемщиком или включено в сумму долга с ежемесячным погашением.

  • 16,23% в год, если договор заключается на срок от 1 до 3 лет.
  • 18,9% — для договоров на 4 и 5 лет.

Рейтинг российских автокредитных банков по итогам первого полугодия 2020 года

Банки.ру представляет рейтинг российских автокредитных банков по итогам первого полугодия 2020 года.

В материале рассмотрены автокредитные портфели банков, уровень просроченной задолженности по ним, объем и количество выдач физическим лицам по видам и типам транспорта, регионам кредитования. Также мы проанализировали величину первоначального взноса, срок кредита, средние процентные ставки и выделили наиболее популярные «кредитные» марки машин. Анкеты для участия были разосланы топ-100 банкам по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам рейтинга. Всего в данном рейтинге приняли участие 15 банков и две банковские группы. С полной версией рейтинга можно ознакомиться здесь.

В первом полугодии 2020 года отечественный рынок автокредитования существенно замедлил темпы своего развития. Это обусловлено двумя ключевыми факторами: во-первых, сокращением количества выдач автокредитов за период карантина более чем на 40%, а во-вторых, значительным ростом в условиях пандемии неплатежей по автозаймам, из-за чего уровень просрочки в этом сегменте рынка обновил свой максимум впервые за последние три года.

Стагнацию автокредитования подтверждают и полученные нами данные: совокупный объем портфеля автокредитов участников нашего исследования по состоянию на 1 июля остался на уровне начала года и составил 559,6 млрд рублей. При этом в годовом выражении он прибавил порядка 5%. Заметим, что для текущего исследования нам не предоставили анкеты Кредит Европа Банк, Плюс Банк и Экспобанк, — с учетом их показателей, возможно, мы могли бы зафиксировать иную динамику статистических данных по результатам первого полугодия.

Падение ключевых показателей развития рынка оказало влияние и на изменение расстановки сил на нем. Впервые за последние несколько лет первое место в нашем рейтинге по объему портфеля автокредитов, обогнав двух своих ближайших конкурентов — группу Сбербанка России и банк ВТБ, — заняла группа Societe Generale в России (включает Русфинанс Банк и Росбанк) с размером портфеля в 115,2 млрд рублей. Традиционный лидер нашего рейтинга по этому показателю — группа Сбербанка России (включает Сбербанк России и Сетелем Банк) — спустился на вторую строчку с совокупным размером портфеля в 114,7 млрд рублей. На третьей строчке разместился банк ВТБ, совокупный размер портфеля автокредитов которого составил на 1 июля 111,4 млрд рублей. Ключевой причиной подобной рокировки в тройке лидеров стало то, что группа Societe Generale меньше всех за первые шесть месяцев года потеряла в объеме своего портфеля (0,4%) и показала наибольший его прирост в годовом выражении (6,2%), в то время как группа Сбербанка России и банк ВТБ потеряли за полгода в объеме портфеля более 5% и 7% соответственно, а прирост их портфелей за год составил 0,4% и 0,6%.

Наряду с вышеназванной тройкой лидеров отечественный рынок автокредитования контролируется Совкомбанком и ЮниКредит Банком. Совокупная рыночная доля остальных участников рейтинга по состоянию на 1 июля — менее 19% (на 1 июля 2019 года составляла практически 26%), что свидетельствует о том, что уровень монополизации этого сегмента розничного кредитного рынка в РФ растет.

Состав наиболее «заавтокредитованных» банков при этом не меняется: традиционно туда входят Сетелем Банк, Русфинанс Банк, БыстроБанк и такие монолайнеры, как БМВ Банк и МС Банк Рус.

Наибольший прирост портфеля автокредитов по результатам первого полугодия отмечается у Росгосстрах Банка (более 250%), который активно развивает это направление с июля 2019 года.

Топ-10 банков по объему портфеля розничных автокредитов на 1 июля 2020 года

Место в рейтинге

Портфель автокредитов на 01.07.2020, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.2020, %

Портфель автокредитов на 01.01.2020, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.01.2020, %

Портфель автокредитов на 01.07.2019, млрд рублей

Доля в розничном кредитном портфеле на 01.07.2019, %

Состав наиболее «заавтокредитованных» банков при этом не меняется: традиционно туда входят Сетелем Банк, Русфинанс Банк, БыстроБанк и такие монолайнеры, как БМВ Банк и МС Банк Рус.

«Кредит на дорогие автомобили Прайм»

На рынке существуют займы с остаточным или отложенным платежом. В течение срока действия договора заёмщик гасит только часть кредита, а остаток вносит единовременно в конце периода действия договора. Это удобно тем, что ежемесячные платежи получаются небольшими. Остаточная сумма может достигать 20-50% от стоимости авто.

Поиск лучших автокредитов

Подтверждение дохода:

  • По форме 2-НДФЛ
  • В свободной форме

ТОП лучших и надежных банков для автокредита

Выбор банка не должен ограничиваться привлекательной процентной ставкой. Лучший для получения кредитных средств банк может привлечь и другими условиями страхования или высокой степенью надежности. Каждый автомобилист вправе самостоятельно решать, что для него более важно: низкая ставка по проценту или выгодные сопутствующие обстоятельства сделки.&

Банк Процентная ставка Срок займа Максимальная сумма
Сетелем Банк от 9,5% 3 года От 100 тысяч до 4 миллионов рублей
ВТБ от 11,5% От 1 года до 5 лет От 300 тысяч до 5 миллионов рублей
Тinkoff банк От 9,9% От 1 до 5 лет До 2 миллионов рублей
Газпромбанк 14% До 3 лет От 100 тысяч до 2 400 000 рублей
Россельхозбанк 12,75% От 1 месяца до 5 лет До 3 миллионов рублей
Совкомбанк От 11,49% До 5 лет До 4,9 миллионов рублей
Банк Уралсиб 11,9% От 1 года до 5 лет От 100 тысяч до 5 миллионов рублей
Локо-Банк От 10,4 до 19,9% От 13 месяцев до 7 лет От 300 тысяч до 5 миллионов рублей

Процентные ставки лучших для получения автокредита банков самые разные. Тем не менее на этот рейтинг вполне можно ориентироваться при выборе кредитной организации. Например, компании Тинькофф и ВТБ предоставляют клиентам возможность получить автокредит без первоначального взноса. Локо-Банк не требует подтверждения платежеспособности.

Выдача кредита сопровождается значительными рисками для банка потерять вложенные деньги. По этой причине обязательно наличие залога сделки, в данном случае — приобретаемого имущества. До полного погашения кредита клиент обязан уведомлять кредитора о любом повреждении, нанесенном автомобилю. Банк должен знать о всех условиях, снижающих стоимость приобретенного автомобилистом транспортного средства.

Эксперт Банк

На четвертой строчке рейтинга расположилось финансовое учреждение, которое помогает осуществить мечту и приобрести авто по выгодным программам кредитования. Заявка отправляется через сайт или оформляется в отделениях банка. При положительном решении клиент предоставляет два документа, подтверждающих личность. Справок о заработной плате и поручителей не потребуется. Залогом служит приобретаемое авто.

Процентная ставка начисляется, исходя из индивидуальной оценки заемщика и начинается от 9,67% годовых. Автомобили могут быть как подержанные, так и новые. Обязательного наличия страхового полиса КАСКО не требуется. Внесение первоначального взноса необязательно. Исключение, если клиент сам хочет воспользоваться собственными средствами и прибавить их к заемным. Для предварительного расчета предусмотрен экспресс-калькулятор на официальном сайте организации.

Все опрошенные высоко отзывались о предложениях банка. Среди них каждый подобрал оптимальное для себя. Несомненным плюсом многие посчитали увеличенный срок действия договора: кредит можно оформить на 7 лет. Бесплатный звонок для всех операторов российской связи доступен по номеру: 8800333 31 31.

Все опрошенные высоко отзывались о предложениях банка. Среди них каждый подобрал оптимальное для себя. Несомненным плюсом многие посчитали увеличенный срок действия договора: кредит можно оформить на 7 лет. Бесплатный звонок для всех операторов российской связи доступен по номеру: 8800333 31 31.

Процентная ставка и дополнительные условия

Процентные ставки по автокредиту в банке Тинькоффот начинаются от 9,9% годовых. Ставка рассчитывается индивидуально для каждого клиента, исходя из его платежеспособности. Максимальный заявленный процент по кредиту на покупку авто— 21,9%. Если человеку одобрят заем по ставке, близкой к максимальной, то кредит для него обойдется дороже, чем в банках-конкурентах.

Из плюсов программы отметим, что при обращении в Тинькофф гражданину не надо будет копить деньги на первоначальный взнос. Оформлять КАСКО также не обязательно.

При покупке подержанных авто банк предъявит к ним очень либеральные требования — возраст машины не должен превышать 18 лет. В ходе оформления кредита банк проверит «юридическую чистоту» авто по открытым и доступным ему закрытым источникам. Купленный автомобиль передается в залог банку.

Из плюсов программы отметим, что при обращении в Тинькофф гражданину не надо будет копить деньги на первоначальный взнос. Оформлять КАСКО также не обязательно.

Автокредиты с решением онлайн – рейтинг выгодных предложений – сравнительная таблица

Программа субсидирования автокредитов – часть процентов по кредиту берет на себя государство, соответственно проценты будут ниже, чем у потребительского кредита. Но в эту программу попадают лишь выбранные марки и модели.

7 Банк Россия

Ответственный банк с выгодными условиями на приобретение новых автомобилей. В отзывах клиенты отмечают, что банк ко всему относится спокойно и внимательно. Но все же стоит перепроверять документы дважды, чтобы не ошибиться в цифрах. Главная программа банка для покупки автомобиля – это «Авто возможность». Она предполагает, что клиент может получить в долг от 100 тысяч до 5 миллионов рублей на покупку нового автомобиля. При оформлении кредита необходимо внести 20% от цены за машину в виде первого взноса. Но зато погашать долги можно в промежуток от 6 месяцев до 5 лет.

Процентная ставка зависит от условий кредитования, наличия КАСКО и зарплатного счета: она может начинаться от 11,5 или от 12% годовых. Но клиентам решили сделать маленький бонус: тем, у кого положительная кредитная история, предоставляется скидка в 0,5%. Поэтому минимальная ставка, которую можно получить у банка, равняется 11%. Только для ее получения нужно быть зарплатным клиентом, иначе обе границы вырастают на 2% сразу.

В рамках оформления автокредита можно рассмотреть различные варианты от покупки коммерческого авто до мотоцикла или машины по специальному предложению. Можно взять займ на покупку премиум-автомобиля под 9,8% или 11,99% на приобретение иномарки. Для получения минимальной ставки придется оформить страхование жизни и здоровья. Максимальный размер такого займа – до 8 миллионов. Тем, кому необходима небольшая сумма в сжатые сроки, стоит обратить внимание на экспресс-кредит. Он оформляется за полчаса по минимальному количеству документов.

ТОП 10 самых выгодных кредитов в банках РФ 2020 — от 7,9%

Хотите получить самое выгодное предложение по потребительскому кредиту — обращайтесь в тот банк, где вы получаете зарплату, брали ссуду раньше, открывали вклад или кредитку. Если таких компаний несколько, выбирайте ту, где минимальные проценты под кредитам для физических лиц. Мы собрали лучшие кредиты 2020 года с минимальными ставками — выбирайте среди них банк, с которым вы уже сотрудничали, отправляйте онлайн-заявку и отправляйтесь в офис договор подписывать.

До 1 миллиона рублей можно занять почти в любом банке из обзора, кроме Ренессанса. Займы в 2-5 миллионов — в Альфабанке, Газпромбанке, Росбанке и Восточный. Сроки стандартные от 1 года до 5-7 лет.

Ссылка на основную публикацию